Nöbetçi Eczaneler
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankalar ve diğer finansal kuruluşlar üzerinden gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerinde şeffaflığı artırmak, kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmek ve finansal sistemin güvenliğini sağlamak amacıyla yeni bir genel tebliğ taslağı hazırladı. 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanan düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki işlemler için işlem açıklaması zorunlu olacak.
Taslak, Türkiye’nin Financial Action Task Force (FATF) standartlarına uyumunu pekiştirmeyi ve ulusal ile uluslararası yükümlülükleri eksiksiz yerine getirmeyi hedefliyor. Düzenleme, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına çıkarılmasının engellenmesi, aklanmasının önlenmesi ve kayıt dışı faaliyetlerin azaltılması amacıyla hazırlandı. FATF üyesi ülkelerdeki uygulamalar da dikkate alınarak oluşturulan sistem, yüksek tutarlı işlemler için kademeli beyan yöntemi getiriyor.
Kademeli beyan sistemi
- 200 bin TL – 2 milyon TL arası nakit işlemlerde, müşteriden işlemin mahiyetini belirtmesi istenecek. “Diğer” gibi genel ifadeler tercih edilirse, en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak.
- 2 milyon 1 TL – 20 milyon TL arası işlemlerde, “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak ve yine genel ifadeler kullanılması halinde detaylı açıklama talep edilecek.
- 20 milyon TL üzeri işlemlerde ise form, dayanak belgelerle birlikte ve ayrıntılı şekilde doldurulacak.
Nakit İşlem Beyan Formu’ndaki bilgiler; şube, internet bankacılığı, mobil uygulama, SMS onayı veya telefon bankacılığı üzerinden alınabilecek. Ancak işlem niteliği gereği belge sunulamayan durumlarda, işlem hakkında en az 50 karakterlik yazılı açıklama şart olacak.
Tebliğ kapsamı dışında kalan işlemler arasında; aynı müşteri hesapları arası transferler, kamu kurumlarının işlemleri, bankalar arası yapılan bazı işlemler ve 200 bin TL’yi aşmayan ATM işlemleri bulunuyor.
Yaptırımlar
Yeni düzenleme hükümlerine uymayanlar, 1 yıldan 3 yıla kadar hapis ve 5 bin güne kadar adlî para cezası ile karşı karşıya kalabilecek.
MASAK, taslak hakkındaki görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025’e kadar resmi internet sitesinden iletilebileceğini duyurdu.
